九、完整背調流程建議

第一層：基本存在查核

步驟

工具

查公司是否存在

OpenCorporates / 官方註冊局

查公司是否仍 Active

官方註冊局

查成立日期

官方註冊局 / OpenCorporates

查董事與地址

官方註冊局

查官網域名年齡

ICANN Lookup / Whois

第二層：營運能力查核

步驟

工具

查進口紀錄

Panjiva / ImportGenius / 海關資料

查產品是否一致

海關資料 + 官網產品頁

查供應商層級

海關資料

查展會與社群

展會名錄 / LinkedIn / 社群

查地址是否真實

Google Maps / Street View

第三層：風險與付款查核

步驟

工具

查制裁名單

OFAC / EU / UK / UN / BIS

查信用狀況

D&B / Creditsafe / Experian

查訴訟破產

當地法院 / 信用報告

查銀行帳戶

銀行資料與合約公司是否一致

設定付款條件

新客戶優先 T/T deposit、L/C、信用保險