八、郵件、付款與交易條件查核

很多外貿詐騙不是發生在公司登記,而是發生在付款流程。

1. 電子郵件

可信度較高

風險較高

name@company.com

company.purchase@gmail.com

procurement@company.com

companyname@163.com

finance@company.com

付款時突然換成私人信箱

但也要注意:有些小公司確實使用 Gmail,因此不能單獨判斷,要與其他資料交叉比對。

2. 收款帳戶

高風險情況:

風險訊號

說明

收款人不是合約公司

可能是詐騙、逃稅或代理不明

要求匯到第三國

需確認合理性

臨時變更銀行帳戶

可能是 BEC 商務郵件詐騙

使用個人帳戶收款

高度不建議

拒絕提供公司文件

需提高警覺

付款前最好做「回撥確認」:用官網或官方登記處查到的電話,不要只用郵件裡提供的電話。