十、外貿客戶風險分級

等級

特徵

建議做法

低風險

公司成立多年、資料一致、有穩定進口紀錄、信用良好、企業信箱、收款付款規範

可正常交易，但仍保留文件

中風險

公司較新、進口紀錄少、官網普通、地址為共享辦公室、但溝通合理

小單測試、要求訂金、避免長帳期

高風險

查不到公司、域名剛註冊、要求第三方收款、資料互相矛盾、制裁或負面新聞

暫停交易或要求全額預付與完整文件

禁止交易

命中制裁、使用受制裁銀行、最終目的地為禁運地區、產品涉及出口管制且無許可

不交易，交由合規/法律處理