PPT補充教材
Requisitos de finalización
八、郵件、付款與交易條件查核
很多外貿詐騙不是發生在公司登記,而是發生在付款流程。
1. 電子郵件
可信度較高 |
風險較高 |
name@company.com |
company.purchase@gmail.com |
procurement@company.com |
companyname@163.com |
finance@company.com |
付款時突然換成私人信箱 |
但也要注意:有些小公司確實使用 Gmail,因此不能單獨判斷,要與其他資料交叉比對。
2. 收款帳戶
高風險情況:
風險訊號 |
說明 |
收款人不是合約公司 |
可能是詐騙、逃稅或代理不明 |
要求匯到第三國 |
需確認合理性 |
臨時變更銀行帳戶 |
可能是 BEC 商務郵件詐騙 |
使用個人帳戶收款 |
高度不建議 |
拒絕提供公司文件 |
需提高警覺 |
付款前最好做「回撥確認」:用官網或官方登記處查到的電話,不要只用郵件裡提供的電話。